Riskiarvio rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi ja arvioimiseksi, EN [Risk assessment (money laundering and terrorist financing)]

Riskiarvion laatimisvelvoite perustuu rahanpesulakiin

Riskiarvion laatiminen on jokaisen rahanpesulain (laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä) soveltamisalaan kuuluvan toimijan lakisääteinen velvollisuus – siitä ei siis ole mahdollista joustaa. Laatimisvelvoite koskee esimerkiksi tilitoimistoja, lakitoimistoja ja kiinteistönvälitysliikkeitä.

Kartoita ensin riskit, suunnittele sitten hallintakeinot

Riskiarviossa yrityksen on tunnistettava ja arvioitava rahanpesun ja terrorismin rahoittamisesta omalle toiminnalleen aiheutuvia riskejä. Omaan toimintaansa liittyvien riskien lisäksi yrityksen on syytä arvioida myös sen asiakkaiden toimintaan liittyviä riskejä. Monet yritykset, kuten tilitoimistot, kuuluvat nimittäin rahanpesulain piiriin ennen kaikkea siksi, että niillä on mahdollisuus havaita asiakkaidensa suorittamia epäilyttäviä liiketoimia.

Riskien kartoittamisen jälkeen yrityksen on suunniteltava toimintaperiaatteet ja hallintakeinot, joilla se pyrkii vähentämään ja hallitsemaan rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskejä. Riskiarvion lopputuloksena saadaan ns. jäännösriski eli se riski, joka on olemassa toimintaperiaatteista ja hallintakeinoista huolimatta. Jäännösriskin tulisi olla hyväksyttävällä tasolla.

Riskiarvio englanniksi syntyy helpoiten Docuen palvelussa

Englanninkielisen riskiarvion laadit helpoiten Docuen älykkäällä riskiarviomallilla. Riskiarviomallimme on juristiemme laatima, ja sen teossa on käytetty apuna Taloushallintoliiton riskiarviomallia sekä Lupa- ja valvontaviraston (ent. AVI) ohjeistuksia. Palvelumme kysyy sinulta kysymyksiä ja muotoilee sopivat englanninkieliset malliehdot. Lopputuloksena syntyy siisti, juridisesti pätevä ja juuri sinun tarpeisiisi sopiva riskiarvio.