Asiakirjamallit

Asiakkaan tuntemistiedot, EN [Customer due diligence data]

Tämän asiakirjamallin avulla voit tallentaa asiakkaastasi rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot sekä tunnistaa asiakkaan henkilöllisyyden. Asiakirjamalli on englanniksi. Lue lisää
Lainsäädäntö FI
Kieli en Englanti
Aiheet Juristin päivittämä 31.3.2023

Ilmoitusvelvollisten on tunnettava asiakkaansa

Rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen ja varainhoitoyhtiöiden, on tunnettava asiakkaansa. Tuntemisvelvollisuus kohdistuu seuraaviin asiakkaisiin:

  • Uudet asiakkaat vakituista asiakassuhdetta perustettaessa;
  • Satunnaiset asiakkaat, jos tietyt edellytykset täyttyvät (esim. liiketoimen suuruus ylittää 10 000 €);
  • Kaikki asiakkaat, jos kyse on epäilyttävästä liiketoimesta, ilmoitusvelvollinen epäilee liiketoimeen sisältyviä varoja käytettävän terrorismin rahoittamiseen tai sen rangaistavaan yritykseen tai ilmoitusvelvollinen epäilee aiemmin todennetun asiakkaan henkilöllisyyden todentamistietojen luotettavuutta tai riittävyyttä.

Tunnettavien joukkoon kuuluvat asiakkaan ohella myös sen edustaja tai edustajat sekä tosiasiallinen edunsaaja tai edunsaajat.

Tunteminen tarkoittaa tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista

Asiakkaan tuntemisella tarkoitetaan asiakkaan, tämän edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista. Henkilöllisyys voidaan todentaa joko sähköisesti hyödyntäen vahvaa sähköistä tunnistetta tai fyysisesti virallisesta asiakirjasta, kuten henkilökortista. Asiakkaan tuntemistoimiin kuuluvat lisäksi asiakkaan taustojen selvittäminen ja toiminnan seuraaminen niin, että poikkeaviin liiketoimiin on mahdollista kiinnittää huomiota.

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat tuntemistiedot helposti

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat vaivattomasti rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot. Tarvittaessa voit hyödyntää vahvaa sähköistä tunnistautumistapaa asiakkaan edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentamiseen. Asiakirja tallentuu automaattisesti Docuen suojattuun sähköiseen arkistoon, jossa se pysyy visusti tallessa. Lain mukaan tietoja on säilytettävä viisi vuotta vakituisen asiakassuhteen päättymisestä tai satunnaisen liiketoimen suorittamisesta.

Lainsäädäntö FI
Kieli en Englanti
Aiheet Juristin päivittämä 31.3.2023

Docuesta löydät Suomen kattavimman valikoiman juridisia asiakirjamalleja – juristien ylläpitämiä. Meihin luottaa jo yli 30 000 yritystä.

"Enää ei tarvitse koluta sopivia sopimuspohjia ympäri nettiä tai tilata niitä erikseen juristilta. Docue haukkuu helposti hintansa takaisin säästyneen työajan ansiosta jo muutaman sopimuksen laatimisen jälkeen."

Perttu Paukkeri

Toimitusjohtaja, Markkinointitoimisto WDS

"Docue toimii mainiona kulmakivenä kasvuyhtiön hallinnossa, kuten työsopimuksissa ja hallituksen kokouspöytäkirjoissa. Valmiit juridiset sisällöt nopeuttavat ja laadullistavat laadintaa."

Mattipekka Kronqvist

Founder, Nsion

Ajankohtaista

Siirry blogiin

Kaupparekisterilaki uudistui – tätä se tarkoittaa nyt ja tulevaisuudessa

Uusi kaupparekisterilaki astui voimaan 1.6.2023. Uudistuksen tavoitteena on parantaa PRH:n ylläpitämän kaupparekisterin tietojen luotettavuutta sekä tehostaa rekisteröintimenettelyä. Yritysten kannalta uusi laki tuo mukanaan aiempaa ankarampia seuraamuksia velvoitteiden laiminlyönnistä. Lain soveltamisessa edetään vaiheittain. Lue alta, mitkä uudistukset tulivat voimaan heti ja mihin muutoksiin sinun tulee varautua tulevina vuosina.

Hanna Lahtela

Hanna Lahtela

1.6.2023

Työnantajan irtisanomisia koskeva tiedottamisvelvollisuus laajentunut – paransimme sisältöjämme

Työnantaja on jo ennestään ollut velvollinen tiedottamaan tuotannollisin ja taloudellisin perustein irtisanottavalle työntekijälle tämän oikeudesta eräisiin työvoimapalveluihin, kun kyseessä on joukkoirtisanominen. Vuoden 2023 alusta alkaen työnantajan irtisanomisia koskeva tiedottamisvelvollisuus on laajentunut. Lue tästä blogitekstistä, mitä muutoksia uudistus toi ja mitä toimia se edellyttää työnantajilta.

Senja Paldanius

Senja Paldanius

3.5.2023

Oletko jo tarkistanut, ovatko jälleenmyyntisopimuksesi ajan tasalla?

EU:n uusi ryhmäpoikkeusasetus tuli voimaan 1.6.2022. Asetus määrittelee, millaiset kilpailua rajoittavat ehdot ovat sallittuja jälleenmyyntisopimuksissa ja millaiset eivät. Asetuksen siirtymäaika päättyy 31.5.2023, johon mennessä vanhat sopimukset tulee päivittää uuden sääntelyn mukaisiksi.

Senja Paldanius

Senja Paldanius

4.4.2023