englanti
Ilmoitusvelvollisten on tunnettava asiakkaansa
Rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen ja varainhoitoyhtiöiden, on tunnettava asiakkaansa. Tuntemisvelvollisuus kohdistuu seuraaviin asiakkaisiin:
- Uudet asiakkaat vakituista asiakassuhdetta perustettaessa;
- Satunnaiset asiakkaat, jos tietyt edellytykset täyttyvät (esim. liiketoimen suuruus ylittää 10 000 €);
- Kaikki asiakkaat, jos kyse on epäilyttävästä liiketoimesta, ilmoitusvelvollinen epäilee liiketoimeen sisältyviä varoja käytettävän terrorismin rahoittamiseen tai sen rangaistavaan yritykseen tai ilmoitusvelvollinen epäilee aiemmin todennetun asiakkaan henkilöllisyyden todentamistietojen luotettavuutta tai riittävyyttä.
Tunnettavien joukkoon kuuluvat asiakkaan ohella myös sen edustaja tai edustajat sekä tosiasiallinen edunsaaja tai edunsaajat.
Tunteminen tarkoittaa tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista
Asiakkaan tuntemisella tarkoitetaan asiakkaan, tämän edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista. Henkilöllisyys voidaan todentaa joko sähköisesti hyödyntäen vahvaa sähköistä tunnistetta tai fyysisesti virallisesta asiakirjasta, kuten henkilökortista. Asiakkaan tuntemistoimiin kuuluvat lisäksi asiakkaan taustojen selvittäminen ja toiminnan seuraaminen niin, että poikkeaviin liiketoimiin on mahdollista kiinnittää huomiota.
Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat tuntemistiedot helposti
Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat vaivattomasti rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot. Tarvittaessa voit hyödyntää vahvaa sähköistä tunnistautumistapaa asiakkaan edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentamiseen. Asiakirja tallentuu automaattisesti Docuen suojattuun sähköiseen arkistoon, jossa se pysyy visusti tallessa. Lain mukaan tietoja on säilytettävä viisi vuotta vakituisen asiakassuhteen päättymisestä tai satunnaisen liiketoimen suorittamisesta.
