Asiakirjamallit

Asiakkaan tuntemistiedot, EN [Customer due diligence data]

Tämän asiakirjamallin avulla voit tallentaa asiakkaastasi rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot sekä tunnistaa asiakkaan henkilöllisyyden. Asiakirjamalli on englanniksi. Lue lisää
Lainsäädäntö Suomi Suomi
Kieli en Englanti
Aiheet Päivitetty 25. lokak. 2022
Laadi asiakirja

10 ilmaista sähköistä allekirjoitusta

Luomalla tilin Docueen yrityksesi tiedoilla saat 10 sähköistä allekirjoitusta maksutta.

Ilmoitusvelvollisten on tunnettava asiakkaansa

Rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen ja varainhoitoyhtiöiden, on tunnettava asiakkaansa. Tuntemisvelvollisuus kohdistuu seuraaviin asiakkaisiin:

  • Uudet asiakkaat vakituista asiakassuhdetta perustettaessa;
  • Satunnaiset asiakkaat, jos tietyt edellytykset täyttyvät (esim. liiketoimen suuruus ylittää 10 000 €);
  • Kaikki asiakkaat, jos kyse on epäilyttävästä liiketoimesta, ilmoitusvelvollinen epäilee liiketoimeen sisältyviä varoja käytettävän terrorismin rahoittamiseen tai sen rangaistavaan yritykseen tai ilmoitusvelvollinen epäilee aiemmin todennetun asiakkaan henkilöllisyyden todentamistietojen luotettavuutta tai riittävyyttä.

Tunnettavien joukkoon kuuluvat asiakkaan ohella myös sen edustaja tai edustajat sekä tosiasiallinen edunsaaja tai edunsaajat.

Tunteminen tarkoittaa tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista

Asiakkaan tuntemisella tarkoitetaan asiakkaan, tämän edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista. Henkilöllisyys voidaan todentaa joko sähköisesti hyödyntäen vahvaa sähköistä tunnistetta tai fyysisesti virallisesta asiakirjasta, kuten henkilökortista. Asiakkaan tuntemistoimiin kuuluvat lisäksi asiakkaan taustojen selvittäminen ja toiminnan seuraaminen niin, että poikkeaviin liiketoimiin on mahdollista kiinnittää huomiota.

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat tuntemistiedot helposti

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat vaivattomasti rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot. Tarvittaessa voit hyödyntää vahvaa sähköistä tunnistautumistapaa asiakkaan edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentamiseen. Asiakirja tallentuu automaattisesti Docuen suojattuun sähköiseen arkistoon, jossa se pysyy visusti tallessa. Lain mukaan tietoja on säilytettävä viisi vuotta vakituisen asiakassuhteen päättymisestä tai satunnaisen liiketoimen suorittamisesta.

Lainsäädäntö Suomi Suomi
Kieli en Englanti
Aiheet Päivitetty 25. lokak. 2022
Laadi asiakirja

10 ilmaista sähköistä allekirjoitusta

Luomalla tilin Docueen yrityksesi tiedoilla saat 10 sähköistä allekirjoitusta maksutta.

Docueen luottaa jo yli 30 000 yritystä

"Enää ei tarvitse koluta sopivia sopimuspohjia ympäri nettiä tai tilata niitä erikseen juristilta. Docue haukkuu helposti hintansa takaisin säästyneen työajan ansiosta jo muutaman sopimuksen laatimisen jälkeen."

Perttu Paukkeri

Toimitusjohtaja, Markkinointitoimisto WDS

"Docue toimii mainiona kulmakivenä kasvuyhtiön hallinnossa, kuten työsopimuksissa ja hallituksen kokouspöytäkirjoissa. Valmiit juridiset sisällöt nopeuttavat ja laadullistavat laadintaa."

Mattipekka Kronqvist

Founder, Nsion