Asiakirjamallit

Asiakkaan tuntemistiedot, SV [Uppgifter för kundkännedom]

Ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen, on tunnettava asiakkaansa. Tämän asiakirjamallin avulla tallennat helposti lain edellyttämät asiakkaan tuntemistiedot. Asiakirjamalli on ruotsiksi. Lue lisää
Lainsäädäntö FI
Kieli sv Ruotsi
Aiheet Päivitetty 10. tammik. 2023

Keiden on tunnettava asiakkaansa?

Rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisten on tunnettava asiakkaansa. Asiakkaan tuntemisella tarkoitetaan asiakkaan, tämän edustajien sekä tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista. Ilmoitusvelvollisia ovat esimerkiksi tilitoimistot, varainhoitoyhtiöt ja kiinteistönvälitysliikkeet.

Tunnettavien asiakkaiden piiri on varsin laaja

Ilmoitusvelvollisen on lain mukaan tunnistettava ja todennettava seuraavat asiakkaat:

  • Uusi asiakas vakituista asiakassuhdetta perustettaessa;
  • Uusi satunnainen asiakas, jos tietyt edellytykset täyttyvät (esim. liiketoimen suuruus ylittää 10 000 €);
  • Jokainen asiakas, jos kyse on epäilyttävästä liiketoimesta, ilmoitusvelvollinen epäilee liiketoimeen sisältyviä varoja käytettävän terrorismin rahoittamiseen tai sen rangaistavaan yritykseen tai ilmoitusvelvollinen epäilee asiakkaan aiempien tuntemistietojen olevan epäluotettavia tai riittämättömiä.

Itse asiakkaiden lisäksi ilmoitusvelvollisen on tunnistettava asiakkaiden edustajat ja tosiasialliset edunsaajat sekä todennettava näiden henkilöllisyys.

Täytä tuntemisvelvoitteesi Docuen helppokäyttöisellä mallilla

Docuen ruotsinkielisellä mallilla tallennat helposti rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot. Tarvittaessa voit hyödyntää vahvaa sähköistä tunnistautumistapaa asiakkaan edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentamiseen.

Tuntemistietoja on lain mukaan säilytettävä viiden vuoden ajan vakituisen asiakassuhteen päättymisestä tai satunnaisen liiketoimen suorittamisesta. Hyödyntämällä Docueta asiakkaan tuntemisdokumentti tallentuu automaattisesti suojattuun sähköiseen arkistoon, josta se löytyy kätevästi myöhemmin.

Lainsäädäntö FI
Kieli sv Ruotsi
Aiheet Päivitetty 10. tammik. 2023

Docuesta löydät maan mittavimman valikoiman juridisia asiakirjamalleja – juristien ylläpitämiä. Meihin luottaa jo yli 30 000 yritystä.

"Enää ei tarvitse koluta sopivia sopimuspohjia ympäri nettiä tai tilata niitä erikseen juristilta. Docue haukkuu helposti hintansa takaisin säästyneen työajan ansiosta jo muutaman sopimuksen laatimisen jälkeen."

Perttu Paukkeri

Toimitusjohtaja, Markkinointitoimisto WDS

"Docue toimii mainiona kulmakivenä kasvuyhtiön hallinnossa, kuten työsopimuksissa ja hallituksen kokouspöytäkirjoissa. Valmiit juridiset sisällöt nopeuttavat ja laadullistavat laadintaa."

Mattipekka Kronqvist

Founder, Nsion