Asiakkaan tuntemistiedot, SV [Uppgifter för kundkännedom]

Ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen, on tunnettava asiakkaansa. Tämän asiakirjamallin avulla tallennat helposti lain edellyttämät asiakkaan tuntemistiedot. Asiakirjamalli on ruotsiksi. Lue lisää

Lainsäädäntö

Kieli

Ruotsi

Aiheet Juristin päivittämä 7.11.2023

Laadi asiakirja

Keiden on tunnettava asiakkaansa?

Rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisten on tunnettava asiakkaansa. Asiakkaan tuntemisella tarkoitetaan asiakkaan, tämän edustajien sekä tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista. Ilmoitusvelvollisia ovat esimerkiksi tilitoimistot, varainhoitoyhtiöt ja kiinteistönvälitysliikkeet.

Tunnettavien asiakkaiden piiri on varsin laaja

Ilmoitusvelvollisen on lain mukaan tunnistettava ja todennettava seuraavat asiakkaat:

Uusi asiakas vakituista asiakassuhdetta perustettaessa;
Uusi satunnainen asiakas, jos tietyt edellytykset täyttyvät (esim. liiketoimen suuruus ylittää 10 000 €);
Jokainen asiakas, jos kyse on epäilyttävästä liiketoimesta, ilmoitusvelvollinen epäilee liiketoimeen sisältyviä varoja käytettävän terrorismin rahoittamiseen tai sen rangaistavaan yritykseen tai ilmoitusvelvollinen epäilee asiakkaan aiempien tuntemistietojen olevan epäluotettavia tai riittämättömiä.

Itse asiakkaiden lisäksi ilmoitusvelvollisen on tunnistettava asiakkaiden edustajat ja tosiasialliset edunsaajat sekä todennettava näiden henkilöllisyys.

Täytä tuntemisvelvoitteesi Docuen helppokäyttöisellä mallilla

Docuen ruotsinkielisellä mallilla tallennat helposti rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot. Tarvittaessa voit hyödyntää vahvaa sähköistä tunnistautumistapaa asiakkaan edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentamiseen.

Tuntemistietoja on lain mukaan säilytettävä viiden vuoden ajan vakituisen asiakassuhteen päättymisestä tai satunnaisen liiketoimen suorittamisesta. Hyödyntämällä Docueta asiakkaan tuntemisdokumentti tallentuu automaattisesti suojattuun sähköiseen arkistoon, josta se löytyy kätevästi myöhemmin.

Aiheeseen liittyviä asiakirjamalleja

Asiakkaan tuntemistiedot Asiakkaan tuntemistiedot, EN [Customer due diligence data] Lyhennetty TAL2018 toimeksiantosopimus, SV [Förkortat TAL2018 uppdragsavtal] Riskiarvio rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien tunnistamiseksi ja arvioimiseksi, SV [Riskbedömning (penningtvätt och finansiering av terrorism)] Tilitoimiston sopimus henkilötietojen käsittelystä TAL2018 (tietosuojasopimus tai "GDPR-sopimus"), SV [Avtal om behandling av personuppgifter TAL2018 ("DPA", på grund av GDPR)] Toimeksiantosopimus tilitoimiston palveluista TAL2018, SV [Uppdragsavtal TAL2018]

Aiheeseen liittyviä artikkeleita

Erilajiset osakkeet – tiedätkö nämä neljä seikkaa? Kilpailukiellosta kannattaa sopia osakassopimuksessa Myötämyyntioikeus ja -velvollisuus turvaavat yrityskauppaa Omien osakkeiden lunastus – miten ja millä perustella? Osakassopimuksen hinta kauhistuttaa – miten laadin sen edullisemmin? Osakassopimuksen laatiminen, sitovuus ja muuttaminen Osakassopimuksen lunastuslauseke – miksi siitä on tärkeä sopia? Osakassopimus & palkka – kuinka paljon osakastyöntekijöille maksetaan? Osingonjako osakeyhtiössä – tunnetko vaatimukset? Osingonjaon kirjaus – näin kirjaat osingon yhtiökokouksen pöytäkirjaan ja kirjanpitoon Osinko nostettavissa – miten se vaikuttaa verotukseen? Prorogaatiosopimus määrittää, miten sopimusriidat ratkotaan SVOP-palautus – varmista veroetu laadukkaalla dokumentaatiolla Sopimuksen vakioehdot – muista ainakin nämä seitsemän kohtaa Tilinpäätöksen hyväksyminen – miten se eroaa vahvistamisesta? Tilitoimiston perustaminen – 6 hyödyllistä asiakirjamallia Voitonjako osakeyhtiössä – kuusi kysymystä ja vastausta Vähemmistöosinko – mikä se on ja miten siitä voidaan poiketa? Välityslauseke – 5 syytä sisällyttää se sopimukseen Yrittäjän kilpailukielto – huomioi nämä 5 seikkaa

Lainsäädäntö

Kieli

Ruotsi

Aiheet Juristin päivittämä 7.11.2023

Laadi asiakirja

Docuesta löydät Suomen kattavimman valikoiman juridisia asiakirjamalleja – juristien ylläpitämiä. Meihin luottaa jo yli 40 000 yritystä.

"Enää ei tarvitse koluta sopivia sopimuspohjia ympäri nettiä tai tilata niitä erikseen juristilta. Docue haukkuu helposti hintansa takaisin säästyneen työajan ansiosta jo muutaman sopimuksen laatimisen jälkeen."

Perttu Paukkeri

Toimitusjohtaja, Markkinointitoimisto WDS

"Docue toimii mainiona kulmakivenä kasvuyhtiön hallinnossa, kuten työsopimuksissa ja hallituksen kokouspöytäkirjoissa. Valmiit juridiset sisällöt nopeuttavat ja laadullistavat laadintaa."

Mattipekka Kronqvist

Founder, Nsion

Ajankohtaista

Siirry uutisiin

Docuen välityslausekkeet muutettu sukupuolineutraaleiksi Keskuskauppakamarin esimerkkiä seuraten

Keskuskauppakamarin päivitetyt välitysmenettelyä koskevat säännöt tulivat voimaan 1.1.2024. Uutta säännöissä on erityisesti, että niiden terminologia on muuttunut sukupuolineutraaliksi. Docue pitää uudistusta tervetulleena ja on päivittänyt asiakirjamalliensa välityslausekkeet uuden terminologian mukaisiksi.

Senja Paldanius

3.4.2024

Etätyö on tehnyt monen ohjelmistoyhtiön sopimusprosesseista työläitä – näin Wunderdog ratkaisi asian

Yleistynyt etätyöskentely on tehnyt monen yrityksen sopimusprosesseista työläitä. Vauhdikkaasti kasvava ohjelmistoyhtiö Wunderdog etsi ratkaisua tilanteeseen ja onnistui suoraviivaistamaan dokumenttien laadinnan, allekirjoittamisen ja arkistoinnin Docuen avulla.

Senja Paldanius

1.3.2024

Rakennusfirmoissa sopimuksista muodostuu usein pullonkaula – näin SSA korjasi asian

SSA panostaa kaikessa toiminnassaan nopeuteen ja sujuvuuteen. Perinteinen tapa hoitaa sopimusasioita sähköpostitse osoittautui kuitenkin kaikkea muuta kuin mutkattomaksi. Tämän haasteen voittamiseksi SSA kehitti sujuvat sopimusprosessit Docuen avulla. Nyt sähköinen sopiminen on tullut osaksi arkipäivää, mikä on merkittävästi helpottanut niin SSA:n kuin heidän sopimuskumppaneidensakin työskentelyä.

Hanna Lahtela

6.2.2024