Asiakkaan tuntemistiedot, EN [Customer due diligence data]

Tämän asiakirjamallin avulla voit tallentaa asiakkaastasi rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot sekä tunnistaa asiakkaan henkilöllisyyden. Asiakirjamalli on englanniksi. Lue lisää

Lainsäädäntö

Kieli

Englanti

Aiheet Juristin päivittämä 7.11.2023

Laadi asiakirja

Ilmoitusvelvollisten on tunnettava asiakkaansa

Rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen ja varainhoitoyhtiöiden, on tunnettava asiakkaansa. Tuntemisvelvollisuus kohdistuu seuraaviin asiakkaisiin:

Uudet asiakkaat vakituista asiakassuhdetta perustettaessa;
Satunnaiset asiakkaat, jos tietyt edellytykset täyttyvät (esim. liiketoimen suuruus ylittää 10 000 €);
Kaikki asiakkaat, jos kyse on epäilyttävästä liiketoimesta, ilmoitusvelvollinen epäilee liiketoimeen sisältyviä varoja käytettävän terrorismin rahoittamiseen tai sen rangaistavaan yritykseen tai ilmoitusvelvollinen epäilee aiemmin todennetun asiakkaan henkilöllisyyden todentamistietojen luotettavuutta tai riittävyyttä.

Tunnettavien joukkoon kuuluvat asiakkaan ohella myös sen edustaja tai edustajat sekä tosiasiallinen edunsaaja tai edunsaajat.

Tunteminen tarkoittaa tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista

Asiakkaan tuntemisella tarkoitetaan asiakkaan, tämän edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista. Henkilöllisyys voidaan todentaa joko sähköisesti hyödyntäen vahvaa sähköistä tunnistetta tai fyysisesti virallisesta asiakirjasta, kuten henkilökortista. Asiakkaan tuntemistoimiin kuuluvat lisäksi asiakkaan taustojen selvittäminen ja toiminnan seuraaminen niin, että poikkeaviin liiketoimiin on mahdollista kiinnittää huomiota.

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat tuntemistiedot helposti

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat vaivattomasti rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot. Tarvittaessa voit hyödyntää vahvaa sähköistä tunnistautumistapaa asiakkaan edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentamiseen. Asiakirja tallentuu automaattisesti Docuen suojattuun sähköiseen arkistoon, jossa se pysyy visusti tallessa. Lain mukaan tietoja on säilytettävä viisi vuotta vakituisen asiakassuhteen päättymisestä tai satunnaisen liiketoimen suorittamisesta.

Aiheeseen liittyviä asiakirjamalleja

Asiakkaan tuntemistiedot Asiakkaan tuntemistiedot, SV [Uppgifter för kundkännedom] Lyhennetty TAL2018 toimeksiantosopimus, EN [Shortened accounting services contract TAL2018] Tilitoimiston sopimus henkilötietojen käsittelystä TAL2018 (tietosuojasopimus tai "GDPR-sopimus"), EN [Personal data processing agreement TAL2018 ("DPA" or "GDPR agreement")]

Aiheeseen liittyviä artikkeleita

Erilajiset osakkeet – tiedätkö nämä neljä seikkaa? Kilpailukiellosta kannattaa sopia osakassopimuksessa Myötämyyntioikeus ja -velvollisuus turvaavat yrityskauppaa Omien osakkeiden lunastus – miten ja millä perustella? Osakassopimuksen hinta kauhistuttaa – miten laadin sen edullisemmin? Osakassopimuksen laatiminen, sitovuus ja muuttaminen Osakassopimuksen lunastuslauseke – miksi siitä on tärkeä sopia? Osakassopimus & palkka – kuinka paljon osakastyöntekijöille maksetaan? Osingonjako osakeyhtiössä – tunnetko vaatimukset? Osingonjaon kirjaus – näin kirjaat osingon yhtiökokouksen pöytäkirjaan ja kirjanpitoon Osinko nostettavissa – miten se vaikuttaa verotukseen? Prorogaatiosopimus määrittää, miten sopimusriidat ratkotaan SVOP-palautus – varmista veroetu laadukkaalla dokumentaatiolla Sopimuksen vakioehdot – muista ainakin nämä seitsemän kohtaa Tilinpäätöksen hyväksyminen – miten se eroaa vahvistamisesta? Tilitoimiston perustaminen – 6 hyödyllistä asiakirjamallia Voitonjako osakeyhtiössä – kuusi kysymystä ja vastausta Vähemmistöosinko – mikä se on ja miten siitä voidaan poiketa? Välityslauseke – 5 syytä sisällyttää se sopimukseen Yrittäjän kilpailukielto – huomioi nämä 5 seikkaa

Lainsäädäntö

Kieli

Englanti

Aiheet Juristin päivittämä 7.11.2023

Laadi asiakirja

Docuesta löydät Suomen kattavimman valikoiman juridisia asiakirjamalleja – juristien ylläpitämiä. Meihin luottaa jo yli 40 000 yritystä.

"Enää ei tarvitse koluta sopivia sopimuspohjia ympäri nettiä tai tilata niitä erikseen juristilta. Docue haukkuu helposti hintansa takaisin säästyneen työajan ansiosta jo muutaman sopimuksen laatimisen jälkeen."

Perttu Paukkeri

Toimitusjohtaja, Markkinointitoimisto WDS

"Docue toimii mainiona kulmakivenä kasvuyhtiön hallinnossa, kuten työsopimuksissa ja hallituksen kokouspöytäkirjoissa. Valmiit juridiset sisällöt nopeuttavat ja laadullistavat laadintaa."

Mattipekka Kronqvist

Founder, Nsion

Ajankohtaista

Siirry uutisiin

Docuen välityslausekkeet muutettu sukupuolineutraaleiksi Keskuskauppakamarin esimerkkiä seuraten

Keskuskauppakamarin päivitetyt välitysmenettelyä koskevat säännöt tulivat voimaan 1.1.2024. Uutta säännöissä on erityisesti, että niiden terminologia on muuttunut sukupuolineutraaliksi. Docue pitää uudistusta tervetulleena ja on päivittänyt asiakirjamalliensa välityslausekkeet uuden terminologian mukaisiksi.

Senja Paldanius

3.4.2024

Etätyö on tehnyt monen ohjelmistoyhtiön sopimusprosesseista työläitä – näin Wunderdog ratkaisi asian

Yleistynyt etätyöskentely on tehnyt monen yrityksen sopimusprosesseista työläitä. Vauhdikkaasti kasvava ohjelmistoyhtiö Wunderdog etsi ratkaisua tilanteeseen ja onnistui suoraviivaistamaan dokumenttien laadinnan, allekirjoittamisen ja arkistoinnin Docuen avulla.

Senja Paldanius

1.3.2024

Rakennusfirmoissa sopimuksista muodostuu usein pullonkaula – näin SSA korjasi asian

SSA panostaa kaikessa toiminnassaan nopeuteen ja sujuvuuteen. Perinteinen tapa hoitaa sopimusasioita sähköpostitse osoittautui kuitenkin kaikkea muuta kuin mutkattomaksi. Tämän haasteen voittamiseksi SSA kehitti sujuvat sopimusprosessit Docuen avulla. Nyt sähköinen sopiminen on tullut osaksi arkipäivää, mikä on merkittävästi helpottanut niin SSA:n kuin heidän sopimuskumppaneidensakin työskentelyä.

Hanna Lahtela

6.2.2024