Skip to content
Asiakirjamallit

Asiakkaan tuntemistiedot, EN [Customer due diligence data]

Tämän asiakirjamallin avulla voit tallentaa asiakkaastasi rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot sekä tunnistaa asiakkaan henkilöllisyyden. Asiakirjamalli on englanniksi. Lue lisää
LainsäädäntöFI
Kielien englanti
Aiheet
Asiakassuhde
Juristin päivittämä 17.7.2025

Ilmoitusvelvollisten on tunnettava asiakkaansa

Rahanpesulain mukaan ilmoitusvelvollisten, kuten tilitoimistojen ja varainhoitoyhtiöiden, on tunnettava asiakkaansa. Tuntemisvelvollisuus kohdistuu seuraaviin asiakkaisiin:

  • Uudet asiakkaat vakituista asiakassuhdetta perustettaessa;
  • Satunnaiset asiakkaat, jos tietyt edellytykset täyttyvät (esim. liiketoimen suuruus ylittää 10 000 €);
  • Kaikki asiakkaat, jos kyse on epäilyttävästä liiketoimesta, ilmoitusvelvollinen epäilee liiketoimeen sisältyviä varoja käytettävän terrorismin rahoittamiseen tai sen rangaistavaan yritykseen tai ilmoitusvelvollinen epäilee aiemmin todennetun asiakkaan henkilöllisyyden todentamistietojen luotettavuutta tai riittävyyttä.

Tunnettavien joukkoon kuuluvat asiakkaan ohella myös sen edustaja tai edustajat sekä tosiasiallinen edunsaaja tai edunsaajat.

Tunteminen tarkoittaa tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista

Asiakkaan tuntemisella tarkoitetaan asiakkaan, tämän edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista. Henkilöllisyys voidaan todentaa joko sähköisesti hyödyntäen vahvaa sähköistä tunnistetta tai fyysisesti virallisesta asiakirjasta, kuten henkilökortista. Asiakkaan tuntemistoimiin kuuluvat lisäksi asiakkaan taustojen selvittäminen ja toiminnan seuraaminen niin, että poikkeaviin liiketoimiin on mahdollista kiinnittää huomiota.

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat tuntemistiedot helposti

Docuen englanninkielisellä mallilla tallennat vaivattomasti rahanpesulain edellyttämät tuntemistiedot. Tarvittaessa voit hyödyntää vahvaa sähköistä tunnistautumistapaa asiakkaan edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilöllisyyden todentamiseen. Asiakirja tallentuu automaattisesti Docuen suojattuun sähköiseen arkistoon, jossa se pysyy visusti tallessa. Lain mukaan tietoja on säilytettävä viisi vuotta vakituisen asiakassuhteen päättymisestä tai satunnaisen liiketoimen suorittamisesta.

Aiheeseen liittyviä asiakirjamalleja

Lyhennetty TAL2018 toimeksiantosopimus, EN [Shortened accounting services contract TAL2018]Tilitoimiston sopimus henkilötietojen käsittelystä TAL2018 (tietosuojasopimus tai "GDPR-sopimus"), EN [Personal data processing agreement TAL2018 ("DPA" or "GDPR agreement")]

Aiheeseen liittyviä artikkeleita

Oman pääoman menettäminen – näin toimitOmien osakkeiden hankinta – miten se onnistuu?SVOP-palautus – varmista veroetu laadukkaalla dokumentaatiollaTilinpäätöksen hyväksyminen – miten se eroaa vahvistamisesta?Tilitoimiston perustaminen – 6 hyödyllistä asiakirjamallia

Docuella standardoit ja automatisoit yrityksesi sopimusmallit. Samassa palvelussa hallitset sopimustesi koko elinkaaren.

"Sopimukset ovat Docuen myötä nyt kaikki yhdenmukaisia. Esihenkilöt eivät joudu pähkäilemään ja pohtimaan pykäliä ja sanamuotoja joka kerta erikseen. Kaikki sopimukset ovat tallessa samassa sähköisessä arkistossa, josta ne ovat kaikkien käytettävissä tietoturvallisesti."

Heidi Sihvo

Talouspäällikkö, Hesburger

"Kun vakiomuotoiset sisällöt on Docuessa valmiina, asiakirjat saa laadittua nopeasti muutamalla hiirenklikkauksella. Prosessit sopimusten luontiin ovat yksinkertaistuneet sekä aikaa hallinnolliselta työltä on säästynyt merkittävästi."

Kalle Hämäläinen

Hallituksen puheenjohtaja, Kotova